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기업 구조조정, 리츠, 리츠정보시스템, 리츠투자, 안전자산, 자산운용, 주식 매수, 주식보유, 투자안내, 환매연기
왜 리츠에 투자하나?
투자안내
사전 정보수집
| ▒ 리츠투자 기본정보 - 리츠정보시스템 홈페이지 “투자 안내” 참조 ▒ 보수․비용 비교 및 예상비용 계산 ▒ 리츠사 및 자산관리회사 정보 확인 - 리츠정보시스템 “투자보고서”, “영업보고서” 및 “회사공시” 확인 ▒ 자산운용전문인력 및 운용중인 리츠 수 확인 - 리츠정보시스템 “자산운용전문인력” 및 “리츠검색” 확인 ▒ 증권신고서 조회 - 금감원 전자공시(dart.fss.or.kr) → “공시 조회” 확인 |
판매회사 방문
| ▒ 투자상담, 매수를 위해 판매회사의 리츠 판매(상담) 전담창구 방문 ▒ 판매직원(투자권유대행인)의 판매자격 확인 * 투자권유대행인은 금전수납 등 판매행위는 금지 |
리츠 주식 매수
| 투자자 정보 제공 | ▒ 본인의 투자목적, 재산상황, 투자경험등에 관한 정보를 판매업자에 제공 - 투자자정보 확인서 작성 후 서명 - 투자자정보를 제공하지 않는 경우 투자권유는 불가, 자기책임하 매입은 가능 |
| 투자자 유형 분류 | ▒ 판매업자는 투자자정보 확인서 등의 정보를 토대로 투자자를 일정유형으로 구분 - 안전형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등 |
| 적합한 리츠 선정 | ▒ 투자정보파악절차에 따라 본인의 투자자유형분류등급에 맞는 투자권유를 받고 적합한 리츠사 선정 - 투자권유를 원치 않거나 본인 등급보다 높은 등급의 투자를 원할 경우 투자자확인서에 서명하고 투자 가능 |
| 설명 확인 | ▒ 투자대상 리츠의 자산운용전략, 원본손실위험 등 투자위험, 보수․수수료 등 운용비용, 환매방법 등에 대한 설명 청취 - 투자설명서를 통하여 확인 |
| 투자자의사 확인 | ▒ 설명청취 후 매수를 원할 시 통장수령, 투자설명서 수령, 투자금 납부 등 매수절차 진행 |
| 사후관리 | ▒ 투자자에 대한 사후관리 서비스 - 투자․영업보고서, 잔고통보 등 |
주식보유 및 환매
| 운용정보 확인 | ▒ 리츠정보시스템 공시자료 및 분기별 영업보고서 활용 - 성과개요, 운용손익, 자산내역, 매매금액 등 ▒ 투자자별 잔고 통보 : 개별 수익률 정보 등 가입시 제공한 전자우편으로 수령 |
| 적정운용 여부 확인 | ▒ 리츠정보시스템 공시자료 및 분기별 영업․투자보고서 활용 - 자산운용전문인력 변동사항, 주주총회 의결내용, 검사결과 등 |
| 중요사항 발생 확인 | ▒ 자산운용전문인력 변경, 환매연기 등 중요사항 발생시 리츠정보시스템 및 금융투자협회 전자공시(dis.fundservice.net) → 수시공시 → 수시공시 조회 - 자산운용사․판매회사 홈페이지, 이메일 등을 통해서도 확인 가능 |
| 환매 정보 | ▒ 환매시 적용되는 기준가격, 대금지급일, 환매수수료에 관한 정보를 투자설명서를 통해 확인 |
| 비교공시정보 확인 | ▒ 리츠정보시스템 “리츠공시” 및 “리츠통계”를 통해 확인 - “회사별 비교”(수익률 등) |
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