리츠 REITs란? - (4) 리츠 투자의 절차개요와 투자안내

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왜 리츠에 투자하나?

 

 

투자안내

사전 정보수집

▒ 리츠투자 기본정보   - 리츠정보시스템 홈페이지 “투자 안내” 참조  ▒ 보수․비용 비교 및 예상비용 계산  ▒ 리츠사 및 자산관리회사 정보 확인   - 리츠정보시스템 “투자보고서”, “영업보고서” 및 “회사공시” 확인  ▒ 자산운용전문인력 및 운용중인 리츠 수 확인   - 리츠정보시스템 “자산운용전문인력” 및 “리츠검색” 확인  ▒ 증권신고서 조회   - 금감원 전자공시(dart.fss.or.kr) → “공시 조회” 확인

 

판매회사 방문

▒ 투자상담, 매수를 위해 판매회사의 리츠 판매(상담) 전담창구 방문  ▒ 판매직원(투자권유대행인)의 판매자격 확인    * 투자권유대행인은 금전수납 등 판매행위는 금지

 

 

리츠 주식 매수

투자자 정보 제공	▒ 본인의 투자목적, 재산상황, 투자경험등에 관한 정보를 판매업자에 제공    - 투자자정보 확인서 작성 후 서명    - 투자자정보를 제공하지 않는 경우 투자권유는 불가, 자기책임하 매입은 가능
투자자 유형 분류	▒ 판매업자는 투자자정보 확인서 등의 정보를 토대로 투자자를 일정유형으로 구분    - 안전형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등
적합한 리츠 선정	▒ 투자정보파악절차에 따라 본인의 투자자유형분류등급에 맞는 투자권유를 받고 적합한 리츠사 선정    - 투자권유를 원치 않거나 본인 등급보다 높은 등급의 투자를 원할 경우 투자자확인서에 서명하고 투자 가능
설명 확인	▒ 투자대상 리츠의 자산운용전략, 원본손실위험 등 투자위험, 보수․수수료 등 운용비용, 환매방법 등에 대한 설명 청취    - 투자설명서를 통하여 확인
투자자의사 확인	▒ 설명청취 후 매수를 원할 시 통장수령, 투자설명서 수령, 투자금 납부 등 매수절차 진행
사후관리	▒ 투자자에 대한 사후관리 서비스    - 투자․영업보고서, 잔고통보 등

 

 

주식보유 및 환매

운용정보 확인	▒ 리츠정보시스템 공시자료 및 분기별 영업보고서 활용    - 성과개요, 운용손익, 자산내역, 매매금액 등  ▒ 투자자별 잔고 통보 : 개별 수익률 정보 등 가입시 제공한 전자우편으로 수령
적정운용 여부 확인	▒ 리츠정보시스템 공시자료 및 분기별 영업․투자보고서 활용    - 자산운용전문인력 변동사항, 주주총회 의결내용, 검사결과 등
중요사항 발생 확인	▒ 자산운용전문인력 변경, 환매연기 등 중요사항 발생시 리츠정보시스템 및 금융투자협회 전자공시(dis.fundservice.net) →    수시공시 → 수시공시 조회    - 자산운용사․판매회사 홈페이지, 이메일 등을 통해서도 확인 가능
환매 정보	▒ 환매시 적용되는 기준가격, 대금지급일, 환매수수료에 관한 정보를 투자설명서를 통해 확인
비교공시정보 확인	▒ 리츠정보시스템 “리츠공시” 및 “리츠통계”를 통해 확인    - “회사별 비교”(수익률 등)